Cet article n'est pas un conseil en investissement investir comporte des risques ;
Alors que les marchés financiers subissent des fluctuations importantes, l’immobilier reste une classe d’actifs robuste et stratégique pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles.
Une étude de Capgemini montre que les investisseurs fortunés allouent en moyenne 19 % de leur patrimoine à l’immobilier ; ​Capgemini.
Contrairement aux actions ou aux obligations, l’immobilier fractionné offre une solution accessible pour générer des revenus passifs, protéger le capital et lisser les risques.
Explorons les principales raisons pour lesquelles intégrer l’immobilier dans un portefeuille est une stratégie judicieuse.

1. Une source de revenus réguliers

L’un des atouts majeurs de l’immobilier est sa capacité à générer des revenus locatifs réguliers, notamment via les SCPI, OPCI et REITs. Contrairement aux actions à dividendes, qui dépendent de la performance des entreprises et peuvent varier, les loyers perçus des biens immobiliers sont relativement stables. Cette régularité des flux de trésorerie en fait une option particulièrement attrayante pour les investisseurs cherchant une alternative aux actions à dividendes, souvent plus volatiles.

De plus, les loyers perçus sont souvent indexés sur l’inflation, ce qui protège les investisseurs contre l’érosion de la valeur de leurs revenus. Cela offre une protection naturelle contre l’inflation, ce que d’autres classes d’actifs ne garantissent pas aussi efficacement.

2. Un actif tangible et moins volatil que les actions

L’immobilier présente une résilience face aux fluctuations des marchés financiers. Contrairement aux actions, qui peuvent connaître des variations importantes en fonction de l’environnement macroéconomique, l’immobilier est un actif tangible et plus stable. Cette stabilité est d’autant plus vraie dans l’immobilier indirect, où les portefeuilles diversifiés d’actifs immobiliers (bureaux, commerces, logements) permettent de lisser les risques.

Pour les investisseurs cherchant à réduire la volatilité de leur portefeuille, l’immobilier indirect constitue un excellent contrepoids aux actions, dont les performances peuvent être beaucoup plus incertaines, notamment en période de crise.

3. Un investissement sans gestion

L’un des freins habituels à l’investissement immobilier direct est la gestion des biens : trouver des locataires, gérer les réparations et assurer l’entretien général des biens. L’immobilier fractionné permet de déléguer toute la gestion à des professionnels. Que ce soit via les SCPI ou les REITs, l’investisseur ne s’occupe de rien. Cette approche est particulièrement avantageuse pour ceux qui souhaitent générer des revenus passifs sans avoir à gérer les aspects logistiques.

Cela fait de l’immobilier fractionné un placement passif, idéal pour les investisseurs souhaitant allouer une partie de leur capital à des actifs productifs, tout en minimisant leur implication quotidienne.

4. Diversification et réduction du risque

L’un des principes de base de l’investissement est la diversification des actifs afin de répartir les risques. L’immobilier indirect s’intègre parfaitement dans cette logique. En ajoutant une part d’immobilier à votre portefeuille, vous réduisez votre exposition à la volatilité des marchés financiers tout en ajoutant un actif qui a historiquement montré une bonne résistance aux crises économiques. Voici une répartition possible :

• 40 % en actions : pour capter la croissance à long terme.

• 30 % en obligations : pour stabiliser le portefeuille et réduire les risques.

• 20 % en immobilier fractionné : pour des revenus réguliers et une diversification géographique et sectorielle.

• 10 % en liquidités ou autres actifs alternatifs : pour maintenir une flexibilité.

Cette diversification est renforcée par la faible corrélation de l’immobilier avec les marchés boursiers, ce qui en fait un actif crucial pour équilibrer les risques dans un portefeuille à long terme.

Conclusion : L’immobilier fractionné, un allié pour votre portefeuille

Intégrer l’immobilier dans un portefeuille, particulièrement via l’immobilier fractionné, permet de profiter de revenus réguliers, de protéger son capital contre l’inflation et de diversifier ses actifs tout en limitant la volatilité. En déléguant toute la gestion à des professionnels, cette solution offre aux investisseurs un moyen simple et efficace de profiter des avantages de l’immobilier, sans les inconvénients de la gestion directe.

Pour plus d’informations sur les opportunités offertes par l’immobilier fractionné et comment l’intégrer dans votre stratégie patrimoniale, consultez notre documentation CYREM.

Disclaimer : Cet article n’est pas un conseil en investissement, mais une analyse des avantages potentiels de l’immobilier dans un portefeuille diversifié. Il est important de noter que tout investissement comporte des risques, y compris la possibilité de perte en capital. Les rendements passés ne garantissent pas les performances futures, et l’immobilier, bien que relativement stable, peut connaître des périodes de dévaluation ou de baisse des revenus locatifs. Avant de prendre toute décision d’investissement, il est essentiel de consulter un professionnel agréé pour évaluer votre profil de risque et vos objectifs financiers.